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基金选择的简单方法之“夏普比率”
夏普比率有什么作用？
夏普比率是什么就不多说了，百度上都有。就说说夏普比率的作用是什么。一个追求稳定的投资者或者投资组合的主要目的为：在一定的收益下，寻求最低风险；在相同的风险下，寻求最大收益。
公式：sharp ratio=（预期回报率-无风险利率）/投资组合的标准差
举个例子，假如国债的回报是3%，而您的投资组合预期回报是15%，您的投资组合的标准偏差是6%，那么用15%-3%,可以得出12%(代表您超出无风险投资的回报)，再用12%/6%=2，代表投资者风险每增长1%，换来的是2%的多余收益。
那么，夏普比率我们需要参考什么呢？仅仅是结果的最终值吗？
按照公式可知，夏普比率的大小取决于投资组合的预期回报率和投资组合的标准差，而标准差越小，则表示波动率越低，所以也应该去考虑“标准差”的因素。
与此同时，夏普比率只能作为投资产品历史业绩的表现形式（运用的数据大部分为历史数据），以此来预测未来还是不现实的。
所以，夏普比率对于基金选择仅仅是一个参考标准，但不是唯一标准。所以，夏普比率对于基金选择仅仅是一个参考标准，但不是唯一标准。当然，如果图方便用夏普比率还是比较靠谱的，毕竟国内基金拉长来看，5年内夏普比率高的真没几只。
联系我时，请说是在长沙便民网看到的，谢谢！